2025年7月15日下午14时40分，客户周某持身份证和银行卡到射洪农商银行青岗支行，要求支取现金75万元。工作人员在办理业务过程中，发现其账户已于7月14日14时19分被系统自动管控，通过对账户交易进一步监测分析发现：该账户长期处于低余额状态，但7月14日突然省外大额来账71.87万元，客户随后即到柜面申请大额现金支取，此行为高度符合涉诈资金转移特征。凭借高度的职业警觉，青岗支行工作人员沉着冷静，顶住客户不满情绪和投诉的压力，坚持做到“三必问、九必查”，在多次询问客户但无法清楚说明入账资金来源的情况下，要求其提供交易对手的联系方式当面进行核实，并要求周某到辖内派出所出具账户核查证明，同时第一时间将该情况上报至射洪农商银行反诈专班及射洪市公安局反诈中心。
收到支行反馈信息后，射洪农商银行反诈专班与射洪市公安局反诈中心立即取得联系，待周某前往派出所出具审查表时，反诈民警现场对周某进行核实了解，确认其遭遇了典型的“包装流水”贷款诈骗，诈骗分子以“办理贷款需提升账户流水”为诱饵，诱导周某提供银行卡接收不明来源资金71万余元，并企图通过柜面取现凑足75万元转移给诈骗分子。
本次凭借“系统识别、人工核查、警银联动”三个到位，射洪农商银行青岗支行成功拦截诈骗资金75万元，有效保护了客户资金安全，彰显了该行在打击治理电信网络诈骗犯罪中的责任担当。（文/邓艳 文青松）
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