当今，电信诈骗手段层出不穷，令人防不胜防，金融安全面临严峻挑战。资中农商银行始终将客户资金安全视为生命线，以高度的职业敏感性和社会责任感筑牢反诈防线。4月13日上演了一场惊心动魄的"资金保卫战"，成功堵截一起电信诈骗案件，拦截涉诈资金3.8万元。
2025年4月13日11:10，客户李某某神色焦急地来到资中农商银行凉水分理处，要求办理3.8万元取款或转账，其全程保持通话状态，言语中反复提及“投资项目款”和“爱心捐赠款”等敏感词汇。凉水分理处经办人员凭借反诈培训积累的经验，判断客户正在遭受电信诈骗，于是放缓业务办理速度，一边佯装继续操作，一边聆听李某兰与电话那头的交谈内容。同时迅速启动应急预案，一方面查询该账户明细，发现该账户长期低余额，当日突然收到一笔3.8万元的外省转入资金，情况可疑，立即在我行柜面系统中对该账户进行涉诈备注，以提醒其他网点拦截涉诈资金，防止资金被支取。另一方面，联动开户网点银山支行，开户网点核实客户与汇款方无关联后，立即通过反洗钱系统上报可疑交易，限制账户功能，彻底拦截涉诈资金，成功构筑资金防火墙。
在紧急处置过程中，介绍近期常见的电信诈骗手段，特别是以“投资项目”和“爱心捐赠”为幌子实施诈骗的典型案例。经过耐心劝解，李某兰终于意识到自己险些陷入诈骗陷阱，最终放弃支取3.8万现金。
此次成功堵截电信诈骗案件，充分彰显了资中农商银行工作人员扎实的专业素养和强烈的责任感，是银行防范金融诈骗的一次成功实践。未来，资中农商银行将持续加大反诈宣传力度，不断提升员工识别和防范电信诈骗的能力，以更敏锐的风险嗅觉、更专业的处置能力、更温暖的服务情怀，切实守护好客户的资金安全，为维护金融秩序稳定贡献农商力量。（文/郑明杰）
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